Archief ‘Innovatie’
Artikelen in deze categorie:
In december 2009 verscheen een online en gedrukt magazine Gewoon…Doen!! een bundeling verhalen over ondernemen op een nieuwe manier. Het idee: een blad à la You Tube, waarin 100 ondernemers hun ervaring of hun visie delen. Doel: een brug slaan tussen zingeving, bezieling en ondernemerschap.
Het succesvolle initiatief inspireerde in ieder geval drie mannen uit de financiële wereld, Ivo Valkenburg (Spirit in Finance), Willem Vreeswijk (VVP) en Wim Assink (Banking Review), om eenmalig iets gelijksoortigs op te zetten. En zo verscheen op 1 juni
Gewoon…Doen! Schaamteloze ideeën voor een nieuwe financiële wereld.
Zowel online en als download pdf, en ook nog gedrukt te bestellen.
De drie vonden 90 ‘ambassadeurs van de nieuwe financiële wereld’ bereid hun ideeën en best practices te delen. De initiatiefnemers: ‘We zijn trots dat deze ambassadeurs laten zien waar de financiële sector óók voor staat (…) Een nieuwe financiële wereld die bijdraagt aan het welzijn van klanten, medewerkers en een gezonde economie voor mens, natuur en samenleving.’
Zo pleit Richard Weurding, algemeen directeur Verbond van Verzekeraars, ervoor om een ‘chief consumer officer’ te benoemen in de top van de financiële instellingen. De ceo van AEGON, Marco Keim, wil dat verzekeraars samen met politiek, onderwijs, werkgevers en consumentenorganisaties gaan werken aan een betere voorlichting over pensioen. Rob Goedhart (die vroeger werkte bij de Consumentenbond) wil graag dat er geldzaken worden geopend in winkelstraten waar consumenten met vragen over geldzaken terechtkunnen voor objectieve voorlichting. Best beoordeelde bijdrage is die van Paul Aantjes . Aantjes, Market Development Manager Financial Services bij Ricoh, stelt dat slimme informatielogistiek, een ondergeschoven kindje in de financiële dienstverlening volgens hem, leidt tot betere dienstverlening en tevreden, loyale klanten. ‘We werken aan het opbouwen en herstellen van het vertrouwen dat juist in de bancaire- en verzekeringssector zo belangrijk is. Dat je als klant belt en weet dat je informatie veilig en vertrouwelijk wordt behandeld. Dat je meteen te woord wordt gestaan door iemand die weet waar je het over hebt.’
Gewoon… Doen! vormt ook de basis voor het New Financial Forum, dat zal plaatsvinden op 30 september 2010 in Den Haag. Een ‘grensverleggende congresdag met best practices, dialoog en inspiratie over het Nieuwe Bankieren, het Nieuwe Verzekeren, het Nieuwe Beleggen en het Nieuwe Adviseren.’ Onder andere gesteund door Delta Lloyd. Inschrijven kan nog, op de website.
In de NRC Next 14 juni een opbeurend artikel over nieuwe dienstverlening aan ouderen: Vertroetel Je Ouders zorgt tegen betaling voor leuk en interessant gezelschap voor je eenzame of dementerende ouders waar je niet elke dag langs kunt gaan. Quality time op maat. Je plaatsvervanger gaat samen met je moeder quatre-mains van Schubert spelen, met je vader een borrel halen in de kroeg, of gewoon een luisterend oor bieden voor een verhaal wat al tien keer is verteld.
Oprichter Tom Crouse zegt de dienst te hebben opgezet uit de behoefte iets te doen wat ertoe doet, maar zeker is ook dat hij heel goed snapt waar het naartoe gaat met de wereld. Die vergrijst in rap tempo. In Nederland bijvoorbeeld zullen er in 2020 maar liefst 7 (!) miljoen 50-plussers zijn, waarvan zo’n 3,5 miljoen ouder dan 65, en die vormen met zijn allen natuurlijk een razend aantrekkelijke doelgroep voor nieuwe producten en diensten. Helemaal omdat deze groep als geheel ook steeds gezonder wordt, steeds langer leeft, langer actief blijft, en dus meer wil en kan besteden.
De jeugd heeft de toekomst en jong is aantrekkelijker dan oud. Maar je nu als productontwikkelaar en marketeer uitsluitend richten op die sexy doelgroep betekent feitelijk dat je steeds meer in de marge opereert. Er valt een wereld te winnen als je meesurft op de grijze golf.
De initiatieven zijn echter mager, ook op het gebied van financiële dienstverlening. Terwijl, zoals bekend, een heel groot gedeelte van het vermogen van Nederland in de sok zit van de oudere consument. Webcommunities, zoals het door Achmea opgezette online netwerk voor senioren, zijn een goed begin, ook omdat ze helpen kennis over de doelgroep binnen te halen. Want die blijkt vaak drastisch anders in elkaar te steken dan jongere doelgroepen. Om een voorbeeld te noemen: als ervaren consument doorzien ze snel de verkooptrucs van marketeers (aldus een onderzoek van CBW Mitex branche organisatie van ondernemers). Ook interessant: het gaat hen niet om het ‘hebben’ van spullen, maar om het ‘beleven’ ervan.
Toch zou er misschien eerst eens iets moeten worden gedaan aan de definitie van ouderen. Wie senioren omschrijft als 55-plus, of zelfs 50-plus, maakt een slechte start met ouderenmarketing. Ouderen, zo blijkt steeds weer, willen en kunnen zichzelf niet herkennen in de vriendelijke grijze bejaarden uit advertenties en brave doelgroepbladen als Plus. Dat wisten zelfs 20 jaar geleden – dit is even voor de echte ouderen onder ons – Koot en Bie al met hun ‘oudere jongeren’: de eeuwig onder wietinvloed verkerende Koos Koets en punker Robbie Kerkhof. Bijna alle senioren voelen zich jonger dan ze daadwerkelijk zijn. En die 50-plusser heeft daar ook eigenlijk wel gelijk in. Want bij een levensverwachting van gemiddeld 85 jaar is het natuurlijk merkwaardig om iemand van 55 als oud en bejaard te benaderen. Bedenk dan als marketeer even dat zelfs de Rolling Stones de 60 al zijn gepasseerd: dan ga je op hun jongere leeftijdgenoten toch geen busreisjes naar Spa en cruises op de Rijn loslaten? Die ouderen zitten gewoon nog op de Harley-Davidson (al schijnen die motoren tegenwoordig wel voorzien te kunnen worden van een verwarmde zetel). Wil je die miljoenen potentiële klanten succesvol benaderen, dan is het dus zaak eerst de juiste toon te vinden.
Wat maakt zeer succesvolle ondernemers als Steve Jobs van Apple of Jeff Bezos van Amazon.com zo visionair en innovatief? Waarom zien zij kansen waar anderen zitten te slapen? Welk benijdenswaardig DNA bezitten zij? Duidelijk is dat er iets in deze mannen is dat hen onderscheidt van de meeste van hun collega’s en dat dat ‘iets’ voor ondernemingen – binnen welke sector dan ook - het verschil kan maken tussen winnen en verliezen. Voor de hoogleraren Jeffrey Dyer (Wharton Business School), Hal Gregersen (INSEAD) en Clayton Christensen (Harvard Business School) vormde het in ieder geval interessant onderzoeksmateriaal. Zes jaar lang volgden zij 3000 ‘creative executives’ en daarnaast hielden ze nog zo’n 500 diepte-interviews, allemaal om onderscheidende factoren te kunnen definiëren en toepassen.
Ze vonden er vijf, zo meldden ze een paar maanden geleden in een artikel in de Harvard Business Review. De onderzoekers noemen het ‘discovery skills’ en ondernemingen kunnen hun innoverend vermogen aanzienlijk vergroten als ze mensen met deze vaardigheden bewust en continu inzetten. De eerste eigenschap die alle innovatieve leiders tonen: ze kunnen associëren, een eigenschap die creatieve mensen in staat stelt om zinnige verbanden te leggen tussen vraagstukken en ideeën die ogenschijnlijk weinig met elkaar hebben te maken. De tweede vaardigheid: ze blijken allemaal uitstekend vragen te kunnen stellen: wie steeds weer vraagt naar het waarom, of het waarom niet, of naar wat als…, schudt de status quo op en opent nieuwe vergezichten. Het vermogen om heel scherp naar details te kijken, is de derde vaardigheid. Vooral in het observeren en analyseren van menselijk gedrag zijn innovators bijzonder goed. De vierde is het willen en kunnen experimenteren: altijd zijn deze leiders bezig met nieuwe werelden ontdekken. En tenslotte de vijfde vaardigheid: ze zijn allemaal heel goed in netwerken met slimme en talentvolle mensen met wie ze vaak weinig gemeen hebben, maar van wie ze veel kunnen leren.
In een eerder interview leggen de professoren uit welke van de eigenschappen ze het belangrijkste vinden. Het vragenstellen is cruciaal, want blijkt te werken als een aanjager van alle andere skills. Maar het vermogen tot associëren is de echte sleutel tot innovatie: ‘New ideas aren’t created without connecting problems or ideas in ways that haven’t been connected before.’ Als je het in één woord zou moeten samenvatten, zo stellen ze, dan zou het zijn ‘inquisitiveness’. Met andere woorden: innovatieve leiders zijn en blijven nieuwsgierig en leergierig als een kind.
En dat laatste is ook meteen het probleem: in elke organisatie troffen de onderzoekers zeker zo’n 15 procent aan zeer talentvolle, innovatieve managers aan, maar veel van hen waren bang om met hun vragen en leergierigheid als dom en onervaren te worden beoordeeld. Ze hebben al jong geleerd dat de juiste antwoorden meer worden gewaardeerd dan uitdagende vragen. Tenzij je natuurlijk werkt voor een bedrijf als Apple of Google.
Op YouTube staat een filmpje waarin professor Gregersen het nog eens in een interview toelicht.
Volgens trendonderzoekers Trendwatching.com is dienstverlening het nieuwe succesverhaal. Nog nooit is het volgens hen zo belangrijk geweest om je als merk te richten op dienstverlening, meer dan op producten. De hedendaagse pragmatische consument, gestressed en afgemat en altijd in tijdgebrek, hunkert namelijk naar dienstverlening en verzorging. Gewoon offline, in het dagelijks leven, maar vooral ook online. En mobiel internet, de revolutie die nu dan na jaren van beloftes eindelijk echt doorzet, maakt het mogelijk om heel veel uitermate relevante diensten te leveren, altijd en overal.
Het Nederlandse Trendwatching.com, een van de meest gerenommeerde trend bureaus ter wereld dat maandelijks trendbriefings uitstuurt naar zo’n 160.000 ontvangers, heeft het in de briefing van april over Brand Butlers. Een aardige term omdat deze trend wordt omschreven als ‘focussen op het ondersteunen van consumenten bij het optimaliseren van hun dagelijkse leven’. Terwijl er vroeger eerder sprake was van het verkopen aan consumenten van een lifestyle.
Een paar voorbeelden? Denk online aan banken als de ING en Rabobank, die met iPhone apps klanten snel de weg wijzen naar saldo, diensten en pinautomaten. Aan services die consumenten de toegang tot meer informatie geven, zoals – om maar eens wat simpels te noemen - Domino’s Pizza tracker, die je je pizza laat volgen vanaf bestelling tot bezorging. Of die je helpen aan lagere prijzen, zoals Virgin doet door op eenvoudige wijze het delen van taxi’s mogelijk te maken. Of die je verzekeringszaken ondersteunen, zoals de OHRA dat doet met haar AutoApp. De mobiele internettoepassingen helpen je zaken te vinden, mensen en zaken met elkaar in contact te brengen, je kennis en vaardigheden te vergroten, je leven te verbeteren.
Maar ook offline draait het om diensten. Winkels als een Adidas store in Tokyo die naast schoenen ook lockers, douches en workshops biedt. Lounges, booths en café’s op openbare plaatsen als vliegvelden, met door merken verzorgde faciliteiten. Of aanwezigheid met allerlei services op festivals.
Geen budget om je als dienstverlener op het ontwikkelen van nieuwe diensten te storten? Doe dan maar eens een deel van die oude reclame- en marketing activiteiten de deur uit en gebruik het geld dat vrijkomt hiervoor, zegt Trendwatching.com. ‘Want dit gaat over het veranderen van marketing in dienstverlening en dat is echt een van de belangrijkste ontwikkelingen nu.’
In deze tijden van dalend vertrouwen in de financiële sector, doet een bank als Triodos het goed. Met ‘duurzaam en transparant bankieren’ werft de bank steeds meer klanten die willen dat hun geld verantwoord wordt belegd en dat daar ook duidelijk over wordt gecommuniceerd. Toch blijft Triodos in veel opzichten een klassieke bank, waarbij financieel rendement voorop staat.
Maar de vertrouwenscrisis vraagt misschien meer dan een laag groen en duurzaam. Bijvoorbeeld echt vernieuwende bedieningsconcepten, die financiële instellingen een nieuwe toekomst kunnen geven. De succesvolle en snel groeiende Spaanse bank en verzekeraar Caja Navarra (CAN) heeft dat heel goed begrepen, zelfs al jaren voor de kredietcrisis. In 2004 introduceerde de bank ‘civic banking’, een concept dat het traditionele bankieren en verzekeren op z’n kop zet door de klant werkelijk in het centrum van alle activiteiten te plaatsen. Dat wil zeggen: de klant bepaalt en heeft duidelijk omschreven rechten, de bank heeft – even duidelijk omschreven – verplichtingen.
Met civic banking heeft Caja Navarra een aantal baanbrekende stappen gezet om dat idee van de klant als beslisser mogelijk te maken, geformuleerd in die rechten.
Echt uniek en revolutionair is het feit dat je als klant inzicht krijgt in wat de bank aan je verdient (‘civic account’) en waar dat dan vervolgens weer in wordt geïnvesteerd. Daarnaast spelen door de bank gecreëerde netwerken of communities een grote rol. Klanten worden gelinked aan duizenden lokale en internationale sociale projecten en besluiten zelf naar welke specifieke projecten 30 procent van de jaarlijkse winst van de bank gaat. Ook dragen klanten zelf projecten aan. Dat gaat dus veel verder dan verantwoording. Verder faciliteert de bank vrijwilligerswerk van klanten en anderen (inclusief trainingen en cursussen).
Het karakter van civic banking wordt ook zichtbaar in de honderden kantoren van de financiële dienstverlener. Dat zijn niet langer plaatsen waar alleen contracten worden afgesloten, maar open ruimtes (‘canchas’) waar klanten ook gratis internet toegang hebben, kinderen kunnen spelen, koffie en entertainment wordt aangeboden, en ook kantoor- en vergaderruimte. Allemaal vanuit de gedachte dat de bank er is voor de mensen en niet voor hun geld.
Jaloersmakend is de enthousiasmerende manier waarop Caja Navarra civic banking weet uit te dragen. Kijk naar hun website, ook in het engels, en klik door naar de uitleg over hoe de bank werkt. Zie hoe hun Civic Banking Community is opgezet, met meer dan 1 miljoen deelnemers. Zie ook hoe goed ze gebruik weten te maken van social networks, onder andere met een Twitter account en op Facebook.
Ook Delta Lloyd heeft ervaring met ‘challenges’, vergelijkbaar met die van de Royal Bank of Canada, zoals vorige week beschreven. Niet met studenten, maar met klanten.
Delta Lloyd Team Marketing Schade Zakelijk lanceerde een paar maanden geleden een vernieuwende manier van conceptontwikkeling: co-creatie met assurantietussenpersonen. Het traject werd opgezet met CreativeCrowds (een bureau dat bedrijven helpt bij online communicatie met klanten). De vraag was hoe een snelle, positieve wisselwerking met het intermediair tot stand gebracht kon worden, hoe ervoor gezorgd kon worden dat de gezamenlijke kennis van Delta Lloyd en assurantieadviseurs optimaal kon worden benut. Want als je echt goede proposities wilt leveren, moet je heel actief de dialoog aangaan met het intermediair, is de overtuiging van Delta Lloyd. Niet in een ivoren toren blijven zitten, en zeker niet op het gebied van conceptontwikkeling en productinnovatie. Het samen doen. Want je kunt wel iets verzinnen, maar zit de klant er ook echt op te wachten?
Om co-creatie van de grond te krijgen, werd er een ‘challenge’ opgezet. Gebaseerd op de techniek van crowdsourcing. Dat wil zeggen: via internet betrek je een groot aantal mensen (crowd) in het innovatieproces (outsourcing) en zo maak je optimaal gebruik van ideeën van buitenaf. Volgens één van de principes van open innovatie: je accepteert en erkent dat ook buiten de eigen bedrijfsmuren kansrijke ideeën bestaan voor innovaties. In de online consumentenwereld wordt crowdsourcing al vaak toegepast, maar in de business-to-business wordt deze manier van co-creatie nog niet veel gebruikt. En zeker niet in de verzekeringswereld.
In deze ‘challenge’ riep Delta Lloyd assurantieadviseurs via een case op om mee te denken over de ontwikkeling van een bepaalde propositie. Deelnemers konden online reageren op oplossingen, reacties en ideeën, en meedenken over de case. Ook medewerkers van Delta Lloyd deden mee.
Het eerste product van deze innovatieve samenwerking is inmiddels gereed: een speciaal verzekeringsaanbod voor ondernemers op bedrijventerreinen met het Keurmerk Veilig Ondernemen voor Bedrijventerreinen (KVO-B). De ‘challenge’ is zeer goed bevallen. Zeker is dat Delta Lloyd dit middel in de toekomst regelmatig zal inzetten om een propositie of concept te ontwikkelen. Omdat de samenwerking zo vruchtbaar bleek, worden nu ook regelmatig online enquêtes uitgezet onder intermediairs. Zodat ook over kleine vragen en problemen snel met het intermediair kan worden geschakeld. Op deze manier heeft het intermediair rechtstreeks invloed. En komt Delta Lloyd op ideeën waar het intermediair echt op zit te wachten.
Een financiële dienstverlener kan in het huidige klimaat weinig goed doen, en zeker is dat er iets moet gebeuren om de relatie met klanten te versterken. De Royal Bank of Canada laat een heel mooi voorbeeld zien van hoe de bank met behulp van social media (potentiële) klanten aan zich weet te binden.
Sinds 2007 organiseert de bank jaarlijks The Next Great Innovator Challenge, een innovatiewedstrijd voor teams van studenten uit het hele land. Deze worden via een online community site uitgenodigd hun ideeën over vernieuwing in de financiële wereld in te dienen, inzendingen van anderen te becommentariëren, en te stemmen op de meest interessante voorstellen. Zo ontstaat een echte community, waar consumenten samen werken aan het ontwikkelen van ideeën die de dienstverlening van de bank op een hoger plan moet brengen.
De Challenges die sinds 2007 aan de orde kwamen, vertellen de buitenwereld op zich al dat de Royal Bank of Canada werk maakt van innovatie. ‘How will today’s teens influence the financial services industry in Canada?’ ‘Suggest an innovative concept, product or process from another part of the world or different industry that Canadian Financial Services providers should adopt.’ ‘Describe an innovation, idea or concept that Canadian FI’s should consider to make it easier for clients to do business with us.’
De finalisten mogen hun ideeën persoonlijk presenteren aan de top van de bank en kunnen met een riante geldprijs naar huis. Belangrijker is dat de geselecteerde ideeën ook werkelijk worden getest en eventueel uitgevoerd. Dat maakt het heel motiverend voor de deelnemers. En de bank weet zo met The Next Great Innovator Challenge frisse gezichtspunten en nieuwe manieren van denken binnen te halen. Waarvoor ze ook nog veel aandacht krijgen vanuit de buitenwereld.
Op de voor de competitie opgezette website worden studenten ondersteund met een Innovation Centre, met onder meer een handleiding voor professoren en een uitgebreide toolbox. Ook vind je er bijvoorbeeld een blog, films over de teams en hun presentaties, en mini challenges om eventuele inschrijvers warm te maken voor de competitie. Studenten worden door de slim opgezette online community in ieder geval diepgaand bij de bank betrokken. Als mogelijke talentvolle werknemers later, en zeker als waardevolle klanten voor de toekomst.
De razend populaire iPhone heeft zijn aantrekkingskracht vooral te danken aan de vele geweldige apps. Meer dan 100.000 iPhone applicaties zijn er ondertussen, en elke dag komen er meer. Niet alleen voor iPhone trouwens, maar ook voor andere smartphones, zoals mobieltjes met het Google-besturingssysteem Android. Apps worden massaal geprefereerd boven mobiele versies van websites, vanwege de vaak veel grotere gebruiksvriendelijkheid.
Vreemd genoeg zijn onder al die apps nog steeds weinig te vinden van financiële dienstverleners.
Eerder al wezen we op de succesvolle iPhone app van Amerika’s grootste bank, de Bank of America, maar sindsdien is het een beetje stil aan het front. In Nederland is een dergelijke complete app niet te vinden. Er zijn een paar apps voor specifieke doelgroepen of functies, zoals Stufi, dat ING studenten snel info biedt over hun saldo en de binnenkomst van de studiefinanciering, de ABN AMRO locator, waarmee een vestiging of geldautomaat in de buurt van je iPhone kan worden getraceerd, en Pinautomaat die je met behulp van Google maps naar de dichtstbijzijnde pinautomaten brengt.
Maar er is goed nieuws: zowel de ABN AMRO als de Rabobank heeft nieuwe apps voor mobiel bankieren aangekondigd die nu in de testfase zijn. Nog leuker is dat ook verzekeraars de mogelijkheden van apps in de gaten beginnen te krijgen. OHRA, de direct writer van Delta Lloyd Groep, liet als eerste zien wat er mogelijk is met de in november 2009 geïntroduceerde gratis OHRA autoapp. Je voert het kenteken van een auto in en je krijgt direct een overzicht van alle relevante RWD-gegevens, zoals nieuwprijs, leeftijd, APK status, die je samen met een zelfgemaakte foto kunt opslaan. Je kunt bovendien direct aan het vergelijken slaan in het actuele aanbod op 2dehands.nl. En er wordt ook meteen berekend, en daar gaat het natuurlijk om, wat de ‘vanaf’ maandpremie voor de auto is bij een OHRA autoverzekering.
Ondertussen is Interpolis een maandje later gevolgd met de eveneens zeer handige app Schade hulp die bij autoschade allerlei diensten biedt als contact met hulpdiensten, dichtstbijzijnde locaties om schade te herstellen, schademelding met foto’s en informatie over weer en verkeer.
Het zijn ideeën die navolging verdienen. Wat te denken van het lokaliseren van de beste zorg in je buurt? Of een door je verzekeraar opgestelde database met alles wat je bezit, gekoppeld aan waarde? Of gewoon een handige toegang tot je polissen en lopende declaraties?
Overigens werd er een klein jaar geleden ook al eens een app van een verzekeraar afgekeurd door Apple. Centraal Beheer – Even Apeldoorn bellen - bedacht er eentje die bij aanraking een barst in het scherm leek te veroorzaken en vervolgens alle app-icoontjes op je iPhone naar beneden liet tuimelen. Te echt, vond Apple. Gelukkig is de bijzonder grappige toepassing hier nog te zien!
Nog eentje in het kader van de eindejaarslijstjes: Mc Kinsey Quarterly, kwartaalpublicatie van Mc Kinsey en Company over vernieuwend denken over management, gaf eind december een overzicht van haar 10 meest gewaardeerde artikelen in 2009. Daaronder ook dit beknopte interview met Google’s ‘chief economist’ Hal Varian over de uitdagingen die internet specifiek voor managers biedt: Hal Varian on how the Web challenges managers. Het interview dateert van januari 2009, maar verdient zeker een herkansing aan het begin van dit nieuwe jaar.
Hal Varian, hoogleraar information sciences, business, and economics aan de University of California, vergelijkt deze tijd met die aan de beginjaren van de industriële revolutie, een periode waarin nieuwe technologieën de economie totaal veranderde. Zo verandert internet – en vooral: mobiel internet – onder andere de aard en inrichting van werk, van eigendomsrecht, van economische waarde, van verkoop- en marketing modellen. Ontwikkelingen die ook uitgebreid worden beschreven in het onlangs door Q1234.nl gesignaleerde onderzoeksrapport over internet van Morgan Stanley en allemaal zaken waar juist managers mee te maken krijgen.
Volgens Varian begrijpt een flink aantal managers echter nog steeds niet echt wat de economische betekenis is van de enorme hoeveelheid data die nu toegankelijk is. Voorspelling: het meest sexy beroep van de komende jaren wordt statisticus. Alles draait immers om het vermogen al die overvloedig aanwezige data te begrijpen, te verwerken, te visualiseren, te communiceren en er waarde uit te halen. Statistici zijn daarbij essentieel, maar managers moeten uiteindelijk zelf in staat zijn al die data te begrijpen en toe te passen.
Op de site van Mc Kinsey is een transcript van het interview te vinden. Bekijk het gefilmde interview.
Volgens de financiële holding Morgan Stanley is mobiel internet niet alleen The Next Big Thing na internet, het ontwikkelt zich nog veel sneller dan internet zelf dat ooit heeft gedaan. En dat ging toch allemaal al onvoorstelbaar hard, terugkijkend op de afgelopen 10 á 15 jaar.
In 1995 publiceerde Morgan Stanley The Internet Report, een gedegen studie voor haar klanten over de mogelijkheden en het belang van internet. ‘Terrific!’, schreef Benjamin Rosen, de chairman van Compaq over dit 322 pagina’s tellende rapport. ‘Whether you’re an Internet investor, user, or supplier, this is the one source you’d be foolish to be without. Everything you’ve always wanted to know about the Internet.’
Nu, in december 2009, pakt Morgan Stanley het met The Mobile Internet Report nog grondiger aan. Op haar site presenteert Morgan Stanley haar visie op drie verschillende - te downloaden - manieren: als samenvattende slideshow met de belangrijkste bevindingen in 92 pagina’s, als slideshow met Key Themes in 659 (!) pagina’s, en tenslotte als integraal rapport van 424 pagina’s. De laatste 2 zijn te downloaden via de site van Morgan Stanley.
Voor wie de kerstdagen liever onder de kerstboom dan achter de pc wil zitten, hier vast heel kort en vrij vertaald de 6 belangrijkste conclusies:
1. Mobiel internet staat nog in de kinderschoenen: zorg dat je erbij bent, want nu valt het geld te verdienen
2. De dramatische groei hebben we te danken aan de mogelijkheden van 3G, aan de populariteit van social networking, video en VoIP (bellen via internet), en aan de geweldige apparaten die op de markt zijn gekomen (smart phones bijvoorbeeld)
3. Apple en Facebook wijzen de weg met hun ongeëvenaarde platforms
4. Meer dan een decennium ervaring met internet (en ook met mobiel internet in Japan) leert ons hoe daar wereldwijd geld aan te verdienen
5. De enorme groei in mobile data zorgt ervoor dat providers snel meeveranderen
6. Opkomende economieën slaan de internet-stap over en omarmen gelijk mobiel internet
Om met Benjamin Rosen te spreken: of je nou investeerder bent, gebruiker of leverancier, dit rapport is een bron van kennis waar je eigenlijk niet zonder kunt. Volgend jaar lezen dus!
Terug naar boven
